Dans le cadre des r\u00e8gles de conduite EU DDA notre cabinet a impl\u00e9ment\u00e9 un dispositif de gestion des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et une Politique de Gestion de la R\u00e9mun\u00e9ration. Les deux dispositifs sont intimement li\u00e9s car ils veillent \u00e0 \u00e9viter des mauvaises pratiques qui ne seraient pas dans l\u2019int\u00e9r\u00eat du client. Cette question est notamment sensible envers la client\u00e8le qui fait appel \u00e0 notre cabinet pour la souscription et la gestion de contrats de type VIE Investissement dans le cadre de leur planning patrimonial et successoral.<\/p>\n
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En effet, nous nous engageons \u00e0 accompagner nos clients sur le cycle de vie de leurs besoins en la mati\u00e8re et cet engagement n\u00e9cessite une confiance r\u00e9ciproque. Une condition clef pour assurer la confiance entre parties est la transparence.<\/p>\n
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Nous tenons donc dans le pr\u00e9sent document \u00e0 pr\u00e9ciser notre Mod\u00e8le Economique de D\u00e9veloppement ( Business Model ) y compris les r\u00e8gles de conduite appliqu\u00e9s afin d\u2019assurer une bonne gestion des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et de la Politique de R\u00e9mun\u00e9ration en faveur des int\u00e9r\u00eats du client.<\/p>\n
Depuis notre incorporation en 2011 nous avons offert nos services de courtier ind\u00e9pendant aux gestionnaires financiers et banques priv\u00e9es qui n\u2019ont pas impl\u00e9ment\u00e9 dans leurs structures une fonction de distribution en assurances. Ainsi nous avons pu construire une base de client\u00e8le qui nous a \u00e9t\u00e9 introduite par des gestionnaires financiers et des banques priv\u00e9es \u00e0 la recherche de contrats de type IBIP ( Insurance Based Investment Products ). \u00a0La gestion de ces contrats se complexifie du fait qu\u2019il y plus que 2 stakeholders impliqu\u00e9s\u00a0: en sus du preneur d\u2019assurance en contact avec son assureur, l\u2019assureur d\u00e9l\u00e8gue la gestion financi\u00e8re du contrat d\u2019assurance \u00e0 un gestionnaire financier ou banquier priv\u00e9 souvent choisi par le client. Le gestionnaire financier souvent utilise une banque d\u00e9positaire tierce sp\u00e9cialis\u00e9e. La bonne ex\u00e9cution du contrat d\u2019assurance d\u00e9pend donc de plusieurs prestataires , \u00e0 savoir l\u2019assureur, le gestionnaire financier et la banque d\u00e9positaire. Le client est donc confront\u00e9 \u00e0 3 contreparties juridiques. En tant que courtier ind\u00e9pendant, nous sommes mandat\u00e9s par le client et nous surveillons pour le compte du client le bon fonctionnement entre ces 3 prestataires, le respect des composantes tarifaires dans le contrat ( est-ce que chaque prestataire re\u00e7oit ni plus ni moins de ce qui est convenu contractuellement ) et \u2013 depuis EU DDA 2018 \u2013 aussi l\u2019ad\u00e9quation du profil d\u2019investissement choisi du client par rapport \u00e0 son profil de risque personnel et par rapport aux attentes de performance. Ainsi, nous mettons \u00e0 disposition de nos clients un acc\u00e8s \u00e0 notre environnement e-Nepenthe o\u00f9 il retrouvera tous les documents li\u00e9s \u00e0 la bonne gestion de son contrat et \u2013 le cas \u00e9ch\u00e9ant \u2013 un suivi trimestriel du portefeuille titres li\u00e9 \u00e0 son contrat et un suivi annuel de l\u2019\u00e9volution de la valeur de son contrat d\u2019assurance. En plus, nous organisons en fonction des besoins des entretiens entre client et gestionnaire financier.<\/p>\n
Le lecteur a donc compris que le d\u00e9veloppement commercial de notre activit\u00e9 d\u00e9pend des bonnes relations que nous entretenons avec des gestionnaires financiers et des banquiers priv\u00e9s.<\/p>\n
Afin d\u2019assurer la transparence, nous publions sur notre site web sous l\u2019onglet \u00ab\u00a0Nos partenaires\/Gestionnaires Financiers\u00a0\u00bb la liste des gestionnaires financiers et banquiers priv\u00e9s que nous retrouvons actuellement dans notre portefeuille de contrats. Actuellement, aucun des prestataires est r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 par nous pour l\u2019introduction de clients. Au cas o\u00f9 ceci serait le cas, nous nous engageons en informer le client concern\u00e9.<\/p>\n
Notre mod\u00e8le de r\u00e9mun\u00e9ration est bas\u00e9 sur les commissions que nous recevons de la part des assureurs et dont le client retrouve les d\u00e9tails dans les conditions particuli\u00e8res de son\/ses contrats d\u2019assurance et\/ou dans la fiche pr\u00e9contractuelle d\u00e9di\u00e9e que nous lui pr\u00e9sentons. \u00a0\u00a0Pour certaines prestations qui d\u00e9passent le p\u00e9rim\u00e8tre de service pr\u00e9vu dans le mandat de courtage sur un contrat IBIP, nous proposons aux clients une r\u00e9mun\u00e9ration ad hoc qui pourrait \u00eatre per\u00e7ue par l\u2019assureur pour notre compte ou qui pourrait faire l\u2019objet d\u2019une facturation de notre part.<\/p>\n
Nous aidons certains gestionnaires financiers \/ banques priv\u00e9es avec l\u2019organisation de campagnes promotionnelles, de soir\u00e9es d\u2019information et des campagnes de communication. Dans ce cas ces prestations sont livr\u00e9es par notre soci\u00e9t\u00e9 de Communication et de Marketing ( Nepenthe International sa ) et les factures sont pay\u00e9es par le gestionnaire financiers\/ banquier priv\u00e9 qui fait appel \u00e0 nos services. Ces facturations n\u2019impactent pas le tarif de gestion financi\u00e8re appliqu\u00e9 dans le cadre des contrats d\u2019assurance. Elles sont pay\u00e9es par le budget marketing des prestataires.<\/p>\n
D\u2019autre part, nous pouvons dans notre dispositif de distribution mettre en place des collaborations avec\u00a0:<\/p>\n
Dans le cadre des r\u00e8gles de conduite EU DDA notre cabinet a impl\u00e9ment\u00e9 un dispositif de gestion des conflits d\u2019int\u00e9r\u00eats et une Politique de Gestion de la R\u00e9mun\u00e9ration. Les deux dispositifs sont intimement li\u00e9s car ils veillent \u00e0 \u00e9viter des mauvaises pratiques qui ne seraient pas dans l\u2019int\u00e9r\u00eat du client. Cette question est notamment sensible…<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":774,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"class_list":["post-1048","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"\n